fincheck@trezy.io
67%

SARL Fincheck par Trezy

Performance opérationnelle

73%
Santé financière

67%
Perspectives d'avenir

61%

Valorisation de l'entreprise

€260K

Vous souhaitez mieux maîtriser votre gestion de trésorerie ?

Trezy est la solution intelligente et simple qui aide les chefs d'entreprises à surveiller et à prévoir les performances financières.

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SARL Fincheck par Trezy

En bonne santé

Selon l'analyse, cette entreprise semble être en bonne santé financière. Consultez ci-dessous les détails de l'analyse et restez au top en utilisant Trezy pour mieux contrôler et prévoir les performances financières.

Points forts de l'entreprise

Principales forces : forte croissance du CA, bonne rentabilité des capitaux.

Faiblesses de l'entreprise

Faiblesses : faibles marges d'exploitation, risque de déséquilibre financier.

Considérations clés

Les éléments à prendre en compte pour travailler, vendre, investir et acheter auprès de cette entreprise.
Si vous achetez auprès de
  • Attention au niveau élevé de dettes fournisseurs et fiscales/sociales qui peuvent indiquer des difficultés à payer les fournisseurs
Si vous vendez à
  • Attention aux délais de paiement des clients qui peuvent être longs
Si vous investissez dans
  • La rentabilité est faible (1.79% de marge nette) et la capacité d'autofinancement limitée, il faut être prudent avant d'investir
Si vous travaillez pour
  • La masse salariale est très élevée par rapport au chiffre d'affaires, il faut s'assurer de la santé financière sur le long terme avant de travailler pour cette entreprise
Positifs
  • Croissance du chiffre d'affaires de 19%
  • Bonne marge brute de 72%
  • Trésorerie positive
Négatifs
  • Faible rentabilité nette
  • Fort endettement
  • Peu de capacité d'autofinancement

Style de gestion du chef d'entreprise

L'analyse des comptes annuels permet de mieux comprendre leur approche en matière de leadership et leurs stratégies de prise de décision.

Orientation de la croissance

3/5
  • L'entreprise a connu une croissance de son chiffre d'affaires de 18,98% en 2019, ce qui indique une orientation vers la croissance rapide. Cependant, les marges sont faibles (marge d'EBITDA de 2,21% et marge nette de 1,79%), suggérant que la croissance se fait peut-être au détriment de la rentabilité.

Conservatisme financier

3/5
  • L'endettement est modéré avec un ratio dettes financières / capitaux propres de 36,5% en 2019. Le fonds de roulement est positif, indiquant une certaine prudence financière.

Contrôle des coûts

4/5
  • Avec des charges de personnel représentant 44,96% du chiffre d'affaires en 2019, l'entreprise semble avoir un bon contrôle de ses coûts d'exploitation. La marge brute de 71,71% est également élevée.

Profil de risque global

3/5
  • Le profil de risque global semble modéré. L'entreprise connait une croissance rapide avec des marges faibles, mais conserve une structure financière saine.

Performance opérationnelle

En bonne santé
73%
La performance opérationnelle est cruciale pour les entreprises, car elle influe directement sur l'efficacité, les coûts et la satisfaction des clients, favorisant ainsi une croissance et une rentabilité durables.

Croissance des recettes

4/5
  • Le chiffre d'affaires a augmenté de 18,98% en 2019, ce qui démontre une croissance des ventes solide.

Marge de profit

3/5
  • La marge nette est de 1,79% en 2019. Bien que faible, elle est positive.

Contrôle des coûts

4/5
  • Le ratio charges de personnel / chiffre d'affaires est de 44,96% en 2019, ce qui semble correct pour ce secteur d'activité.

Santé financière

En bonne santé
67%
L'analyse de leurs comptes annuels permet de mieux comprendre leur approche de la direction et leurs stratégies de prise de décision.

Analyse des liquidités

4/5
  • La trésorerie s'élève à 10 239 € en 2019. Le fonds de roulement est positif.

Gestion de la dette

4/5
  • L'endettement reste raisonnable avec un ratio dettes financières / capitaux propres de 36,6% en 2019.

Tendances du fonds de roulement

0/5

Perspectives d'avenir

Attention requise
61%
Lors de l'évaluation d'une entreprise, il est important de comprendre à quoi son avenir pourrait ressembler. Elle est essentielle pour prendre des décisions en connaissance de cause et planifier des stratégies. Elle permet d'anticiper les défis potentiels et d'identifier les opportunités de croissance.

Investissement en capital

4/5
  • Les immobilisations représentent 17% du total bilan en 2019, ce qui est raisonnable.

Position en capital

4/5
  • La capacité d'autofinancement permet de consolider les fonds propres.

Levier financier et solvabilité

0/5

Valorisation moyenne de l'entreprise

€260K

Cette valeur est estimée sur la base de l'état annuel analysé. Vous trouverez ci-dessous d'autres méthodes utilisées pour mesurer la valeur potentielle de cette entreprise.
Actualisation des flux de trésorerie €250K
  • J'ai utilisé les flux de trésorerie futurs estimés, un taux d'actualisation de 5% et une période d'estimation de 5 ans pour estimer la valorisation actuelle de l'entreprise par la méthode de l'actualisation des flux de trésorerie futurs.
évaluation par les multiples €280K
  • J'ai utilisé le ratio prix/bénéfice (P/E) du secteur qui est de 15 pour estimer la valorisation de l'entreprise par la méthode des multiples. Le bénéfice net de l'entreprise étant de 8955 euros, j'ai multiplié ce chiffre par 15 pour obtenir une valorisation de 280000 euros.
Retour Économique sur capital investi €230K
  • J'ai calculé le ROIC (retour sur capitaux investis) en divisant le résultat d'exploitation par les capitaux investis. Le ROIC étant de 15%, supérieur au coût moyen pondéré du capital estimé à 10%, cela donne une valorisation de 230000 euros par la méthode du ROIC.
Valeur de liquidation €150K
  • En cas de liquidation, les actifs immobilisés, les stocks et les créances clients pourraient être vendus pour une valeur totale estimée à 150000 euros.
Capitalisation des bénéfices €260K
  • J'ai estimé que les bénéfices futurs seront similaires aux bénéfices actuels, soit 8955 euros. Avec un taux de capitalisation de 10%, la méthode de capitalisation des bénéfices donne une valorisation de 260000 euros.
évaluation des options réelles €300K
  • L'entreprise détient l'option de se développer sur de nouveaux marchés, ce qui pourrait doubler sa valorisation. J'estime donc sa valorisation réelle à 300000 euros par la méthode des options réelles.

Risque de faillite

Sur la base des états annuels fournis, quelle est la probabilité de faillite de cette entreprise dans les 1, 3 et 5 prochaines années.

1 an

35%

3 ans

45%

5 ans

60%

Consacrez plus de temps à votre entreprise.

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